年末調整って、ちょっと面倒に感じるけど、実は少しの工夫で税金を軽くしたり、還付を受けたりできるんだよ！今回は、税金の負担を減らすために、知っておくべき裏技を紹介するね。これで損をすることなく、賢く手続きしよう！
「控除」をフル活用して節税しよう！
年末調整で大切なのは、利用できる控除をしっかり活用することです。
なぜ、「控除」を活用することが重要なのか。
そもそも、税金(所得税)は「収入の金額」に応じて決まります。収入が高ければ高いほど支払う税金も多く、収入が減れば支払う税金も減ります。
「控除」は、所得税の金額を決める際に、収入の「書面上の額」を減らしてくれる仕組みです。
なので、「控除」を受けることで、課税対象となる所得が減り、結果的に支払う税金が少なくなります。
「控除」を使うと「支払う税金が減る」とざっくり理解していただけたら良いと思います！
「控除」の具体的な内容は？
では、ここからが本題です。
例えば、生命保険料控除は一般契約で最大4万円、特別契約で最大8万円が控除対象です。地震保険料控除も、支払った保険料の一部が控除され、最大5万円まで控除を受けることができます。これらをうまく活用することで、税金の負担を軽減できます。
また、扶養控除や障害者控除も忘れずに申請しましょう。扶養家族がいる場合、扶養控除を適用することで、最大38万円の控除を受けることができます。障害者控除の場合は、一般障害者で27万円、特別障害者で40万円の控除額があります。
控除額は個々の状況により異なるため、必要書類を整え、漏れなく申請することが重要です。
「ふるさと納税」で得する方法
ふるさと納税は、年末調整時に申請することで、寄付額から2,000円を差し引いた分が税金から控除されます。
寄付額には上限があるので、上手に活用してお得に税金を軽減しましょう。
税金対策にもなるし、地元支援にもなる一石二鳥の方法です。
通常、確定申告が必要ですが、「ワンストップ特例」を利用すれば、確定申告は不要です。
寄付先の自治体に申請するだけで控除が受けられるので、年末調整時に申請すれば税負担を軽減できます。
DeCoやNISA、住宅ローン…当てはまったら控除対象！
iDeCoに加入している場合、掛け金全額が所得控除の対象になります。
確定申告を通じて税金を軽減できるので、忘れずに申告しましょう。
さらに、株式や投資で得た利益を抑えるためには、NISAを活用するのも一手です。
住宅ローンを利用している場合、年末調整で必要な書類を提出すれば控除を受けることができます。
控除対象となる項目は多いので、しっかりと確認しておきましょう。
最後に、年末調整とはどんな制度なのか？
年末調整は、日本の税金の仕組みの一部で、会社が働いている人の税金を正しく計算するための大事な手続きです。この手続きは毎年12月に行われます。
具体的には、会社は従業員が1年間に受け取った給料やボーナスから、あらかじめ税金を引いています。この引かれた税金が多すぎた場合は、年末調整で返してもらえますし、逆に少なかった場合は追加で支払うことになります。
つまり、年末調整は、実際に支払うべき税金と、すでに引かれた税金の差を調整するためのものです。
年末調整の期限を守って申請漏れを防ごう！
提出が遅れると、控除が適用されずに税金が戻らないこともあります。
必要な証明書や申告書を事前に準備し、確実に提出できるようにしましょう。
期限を守ることで、税金の軽減や還付を確実に受けることができます。
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